曾璇沛：问题平台频出，投资者如何辨识黑平台？维护自己的权益？

璇沛有话说：

最近维权问题很是火热，某平台最近问题百出，很多投资这投诉。昨晚璇沛客户也和璇沛讨论到平台问题，璇沛虽然不是专业维权分析者，只是个分析师，在这个问题上并没有很大的见解，但作为这一行的分析师璇沛还是有些了解。尤其昨晚旋佩客户问道这方面问题后，璇沛今天忙完手里事之后也去认真了解了一下关于平台和维权的东西，以下是璇沛今日整理的东西，希望对大家有用！

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曾璇沛--某平台因投资者投诉太多而暂时关停

最近某问题频出，先前是银下架，现在问题又开始针对油。记得上周吧，有一报道：石女士投诉，xxx商品经营有限公司违规经营，诱导客户投入资金，开展对赌交易，致使其两天亏损3万多。之后有更多的投诉者投诉该公司，之前璇沛看了这些消息后，璇沛仅仅认为是会员单位出了问题，一些公司的业务员为了提升业绩拿着客户的钱刷单，根本不顾客户盈亏，导致客户亏损，璇沛现在的客户都吃过这样的亏，也是最近很多客户问到了这方面问题，所以漩沛才决定整理一篇文章为各位投资者出点儿力。

曾璇沛--现货投资是继股市、期货、外汇之后的市场新宠

在市场的发展过程中，伴随着投机者也是络绎不绝，各种小型公司、不合法的公司的层层叠起，经过2015年国家的大力打压，市场逐渐走入稳定，一些平台陆续被破关。某华大宗商品交易中心下属会员单位参差不齐，找到一些所谓‘分析师’的业务员在互联网进行大面积的市场推广，承诺投资者原油投资收益高回报，赚钱很快，并伴有交易记录截图，晒其他客户盈利单，动辄赚钱几十万，诱导各位投资者进行原油投资。本身投资商品并没有什么，但是夸大盈利，隐瞒风险，从而诱导投资者开户，这些个对这行业接触不久，甚至还未入门的“分析师”在投资过程中，没有什么技术性可言，完全凭运气，类似赌博，压大压小，甚至故意让客户造成大的亏损，逼使客户不断入金，谋取不正当的利益。这是对所有投资者一种不负责任的体现，各位投资者注意了，在网上这样的“业务员”并不少见，别成为下一个被宰的羔羊，所以各类晒盈利截图、聊天记录的，大家也擦亮眼睛深入了解之后再决定要不要投资。

曾璇沛--投资者如何辨别黑平台？

1、在投资前，首先要了解该金融公司的实力和投资顾问的能力。

以香港为例，只要一家金融公司有黄金交易，那这家公司就具备一定的资金实力，值得信赖。因为在香港，根据证券处法例，一家金融公司可以进行现货黄金买卖，必须注资500万港币以上。

因此必须具有相当实力才可以开办一家这样的金融公司。假如那家公司除了从事黄金交易，还有自己的金矿，自己集团，拥有金银业贸易场批准的电子交易会员资格。

有合格的会员号和金牌，那么这间公司的资金实力就更加雄厚，规模更加大，它受到香港相关部门的监控就更加严格，对客户的资金就更加有保障。在香港等国际金融中心，金融市场有相当长的历史，具有一套完善的金融体制和监控制度，令投资者能放心去投资，特别对于那些有相当实力领取了相关牌照的金融公司，更加能令投资者放心资金的安全。

2、其次，开户资金给谁

境外黄金投资做的肯定是国外的平台，那么资金肯定不会给国内的公司，不论以任何借口，接受客户资金的应该是最终的平台提供者，也就是一家境外公司，按照法律的规定不会有境外公司在国内设置代理这种可能，投资者的钱肯定是要直接给境外黄金做市商或者有相应资质的机构。

3、该公司受谁监管

境外正规的黄金做市商或者专业机构是要受该国或地区法律监管的，不论投资者来自哪里，只要进入其市场就会受该国法律监管及保护，那么投资者如果想判断该公司是否正规，可以登录该国相应的监管机构网站进行查询.其他国家或地区(香港、美国等等)的同样道理。

4、最后，交易软件有没有问题

正规的交易软件应该是包括行情、交易、资讯等为一体的，并且数据为真实市场交易情况，而一些不法公司的软件为自行开发，这些公司不仅可以看到投资者的一切交易情况，还可以人为调动价格，报出虚假数据，误导投资者，甚至人为造成交易损失。

并且在投资者赚钱的时候无法登录系统交易等等，都是非常恶劣的行为。建议投资者在开始正式开户和入金交易前先试用该公司软件，并且多对比几家，看看有没有问题。

曾璇沛--投资者应该怎样维权？

首先，平台或者经纪商（会员单位）与投资者签订的合同是最重要的书面凭证。然而，一些经纪商使用互联网手段让投资者仅凭点击几个链接，发送几张照片便为其代签合同开户交易。虽然在开户时，投资者没有看到协议，但是上述举动已经表示了投资者的真实意愿，投资者如需维权，必须向经纪商要求拿回合同，而非一味否认。事实上，很多经纪商在展业及“服务”过程中，已有不少违反合同规定（如“不许业务员向投资者提供具体交易策略”）的行为，这些行为都在QQ聊天或电话通话中有所体现，投资者可通过上述线索收集。

其次，客户端软件及其交易记录也是重要的证据。目前，中国的现货是“一个名称，两个模式”，其中，大多数农产品、化工产品和金属构件交易使用集合竞价交易，也就是交易各方在平台担保下连续撮合，用资金和意志“论证”出某时刻该商品合约的盘面价格；而2014年央视“3·15”揭露的，以现货白银为代表的“做市商”交易则是“被动报价的集中博弈”，换言之，就是引入白银、石油、玉米、精铜、电解铝等国际期货价格行情“翻译”成人民币价格让客户和平台、经纪商进行对赌。

上述两种交易最大的区别是是否有交易队列，而这一区别在不同现货的客户端软件盘面也会充分体现，因此，保存客户端软件及其交易记录也是维权的关键。毕竟，和集合竞价交易相比，对赌剥夺了客户公平竞争、论证市场价格的核心权益，且有触犯“聚众赌博罪”嫌疑，一旦上述情况能从客户端软件得到验证，将对赌交易粉饰为“投资理财”的现货平台及其周边商圈将遭遇何等打击可想而知。

第三，聊天记录与交易记录截图也不可或缺。许多现货交易平台及其周边商圈，如经纪商、业务员等为了让客户频繁交易，多交手续费，乃至加速客户亏损，赚取其“头寸费”（主要是在对赌平台），都会向后者提供“交易策略”。

这些交易策略往往由根本不具期货投顾甚至从业资格的业务员、“老师”用QQ、呱呱、等软件发送，而在发送“策略”时，业务员还不会在指令后注明“个人观点、仅供参考”等免责字样，这其实是对客户维权非常有利的条件。虽然很多平台的合同或网站上都写了业务员、老师“分析”是仅供参考，但是业务员面对不了解市场的客户“喊单”且不加免责声明的做法在法律上早已构成“事实上的带盘合同”邀约，客户据此操作，便意味着合同的达成。如果客户因照此交易发生亏损，喊单“老师”的行为至少是过失侵权，按《中华人民共和国侵权责任法》和《中华人民共和国民法通则》，该喊单人及其共同受益者（如交易平台、经纪商）完全有义务进行赔付。

所以，聊天记录和与交易记录截图完全必须保留，这是在民事诉讼及调理中不可或缺的理赔依据。

最后，银行资金明细也在维权中起着非常关键的作用。这是因为，目前许许多多“现货”电子交易平台为了突出资金安全和自身实力，不惜把“银商转账”、“银企转账”业务吹嘘成第三方存管，可实际上，投资者一打资金明细便会发现钱全跑到了交易平台账户里。

总结起来，合同、软件、交易记录、聊天记录、银行资金明细这五大证据是投资者维权的主要依据，此外，现货平台的宣传单张、公司内部张贴画及口号内容也是可以辅助的参考证据。

面对现货投资行业的发展现状，璇沛看来，一方面要求交易机构及政府部门应打通更多的合规维权渠道，让投资者的正当权益有伸冤之所，切实维护投资者合法权益不受侵害；另一方面，广大投资者也应当依法维护自身权利，坚决对恶意维权说不，这也是对自身最好的保护方式。

不容忽视的一点是，现货投资服务机构，作为这一领域的主要参与者，加强行业自律势在必行。投资者教育是贵金属市场规范健康发展的基石之一，对于保护投资者合法权益、培育成熟理性的投资者、促进贵金属市场和谐发展，都具有极其重要的意义。

璇沛寄语：

璇沛在此也强调一下，投资本来就是有风险的，有人亏有人赚，这也和赌有些像，如果你找个好老师指导也许你在现货投资中是人生的大赢家，但再牛的老师也有不准的时候，所以亏亏赚赚很正常，璇沛也经常强调，我不能保证我喊的每一单都是赚钱的，但只要跟上璇沛的布局，璇沛可以保证你的整体是盈利的。旋佩是一个比较稳的人，对于自己的客户也是，璇沛一但决定和你合作，那就是希望长期带你，所以璇沛会一边带你做单一边带你学习技术面，直到你掌握了大部分投资看盘技巧之后，璇沛就每天给你推送投资策略，你就可自己操作，这样璇沛也轻松，你也学到东西。也许才带新的客户时比较累，但到后面大家都轻松！何乐而不为！璇沛提醒大家，要么就别投资，既然选择了投资就应该明确其中的风险，既然做了投资，就要学会选择。

璇沛补充一下，现货投资好不好无非就是赚不赚钱的问题，只要你能赚钱，它对于投资者来说，就是好的。亏钱了的话，你就说他是骗子。应该人人都熟知的一句话，投资总是会伴随着风险，无论你是做什么投资，投资大或小，风险总是不可避免的。如果我们要做投资，那么就必须认可风险，并想办法去降低风险，这就是我们的目标。

（以上内容大部分为璇沛网上整理资料，部分为璇沛个人观点，希望以上文字能够对你有帮助）

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