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金梦夕

从事大宗商品原油、沥青、金银研究分析,现任投资顾问,金融分析师。
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金梦夕:投资入市前的五方面准备

字号:T|T 2018-06-13 来源: 金投专家 分类: 未分类 阅读:( 564) 评论:( 0)
摘要:随着贵金属市场的逐步发展,越来越多的资金涌入白银白银市场。

文/金梦夕

随着贵金属市场的逐步发展,越来越多的资金涌入白银白银市场。在投资者进行白银投资时,需要在以下几个方面做出充分准备:

1、知识储备

投资者首先要掌握白银投资的相关基础知识,如白银的交易品种及其优缺点,白银的定价机制,银价与美元、国际原油价格的波动关系等;金梦夕认为,还要掌握白银投资的一些基本分析手段,如我国个人白银投资的基本面情况、供求情况,如何根据重要的经济数据来分析银价走势等。

2、心理准备

银价波动带来的风险是客观存在的,在进行白银投资时,必须具备足够的风险意识和必要的心理准备。梦夕举例说明,美联储货币政策的变化会牵连美元指数的走势,由此带动国际银价出现调整,一些前期介入的投资者由于缺乏心理准备,会表现出不安情绪。不同的人,对于风险的态度不同,因此,其投资行为也会出现不同的变化。在这里,我们引出“风险偏好”这一概念。

风险偏好是指为了实现目标,投资者在承担风险的种类、大小等方面的基本态度。不同的行为者对风险的态度是存在差异的,一部分人可能喜欢大得大失的刺激,另一部分人则可能更愿意“求稳”。根据投资体对风险的偏好将其分为风险回避者、风险追求者和风险中立者。

风险回避者选择资产的态度是:当预期收益率相同时,偏好于具有低风险的资产;而对于具有同样风险的资产,则钟情于具有高预期收益率的资产。

与风险回避者恰恰相反,风险追求者通常主动追求风险,喜欢收益的动荡胜于喜欢收益的稳定。他们选择资产的原则是:当预期收益相同时,选择风险大的,因为这会给他们带来更大的效用。

风险中立者通常既不回避风险,也不主动追求风险。他们选择资产的惟一标准是预期收益的大小,而不管风险状况如何。

因此,金梦夕建议投资者在进行白银白银投资的时候,要明确自己的风险偏好,做好足够的心理准备,尤其是对于风险回避者,要慎重进入贵金属市场。

3、品种选择

选择投资白银白银首先遇到的问题就是品种的选择,投资的标准分为实物白银,“纸白银”,白银TD,天通银等,而其避险和投资增值功能又各有侧重。

进行白银投资时应根据投资需要、投资特点或投资偏好来确定投资产品。对于初入贵金属投资市场的投资者来说,实物贵金属是最为稳妥的选择。而对有一定理财能力的投资者可以考虑银行贵金属投资,主要包括纸白银和纸白银。纸白银和纸白银业务通过电子盘买卖,没有实物而是以合约的方式买卖。价格根据人民币及时的市场价格而定,而手续费方面白银偏高,而白银略高,暂用资金量在全国大部分地区也是全额交易,对于普通投资者来说价格大幅波动的时候才能获利一点,但是资金安全,交易时间段长,覆盖全球贵金属交易时间段。

​4、投资组合准备

投资组合可以理解为通过组合多个市场同时进行交易以充分利用资金并降低交易的时间成本,也可以简单地理解为通过在多个市场中交易以增加单位时间内的机会因素。同样的,选择市场组合的一个基本原则就是市场间的非相关性。

一直以来,白银作为一种具有金融属性的商品,它有两个方面的作用为投资者所关注。一个是对抗通胀,也就是我们常说的保值,在市场陷入严重通胀的时候,银价往往能够快速上涨,因此,持有一定比例白银的投资者可以保证自己的资产不会因为通货膨胀而出现购买力大幅下降的情况。梦夕认为白银的另一个重要作用便是投资,作为全球各国的“储备货币”,白银一般被认为是风险较低的资产,且与一些高风险的投资产品呈现出一定程度的价格负相关性。对于一个理性的投资者和投资机构来说,平稳的收益率都将是其永远追求的目标。白银作为对抗通胀以及规避风险的投资产品,在资产组合中可以充当平稳风险资产收益率的作用。

5、目标预期

投资白银时要区分短期趋势和中长期趋势,对投资周期作出合理选择。从获利要求上,可以分为保值和增值两种;从操作手法上,可以分为投资和投机两种。上述因素再结合白银市场价格的波动和可供使用的资金、个人对白银价格和白银品种的熟悉程度、个人投资的风格等,就可以基本确定自己投资白银的目标。

如果希望自己资产增加一定的安全性,以保值为主,可选择白银作长期投资;如果为获取投资收益,使自己理财组合多元化,可选白银作为投资组合的重要部位进行中期投资;如果仅希望通过银价波动获利,就可定位于短期投资。另外,普通投资者对银价的短期走势很难判断,可选择一个相对低点介入,以中长期投资心态拥有,这样既方便又省心,切忌采用股票、期货的操作方式进行短线操作。

生活除了投资,还有诗和远方,以及金梦夕。目前主要指导现货黄金、白银以及美原油,中国贵金属行业协会认证分析师,笔者涉足金融以及金融衍生品市场多年,实盘指导经验丰富

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