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年缴保费:12000元
客户需求:何宝宝,刚满9个月,享有中山的医保,何太太今年28岁,家庭年收入15万左右,想早点为儿子准备一份教育金,希望可以减轻一下以后的负担,保费每月1000元左右。
年交保费:12000元
交费期限:10年
保障金额:没有身故保障金额,以所交保费或现金价值大者为准
保障明细:
教育保险金:(固定+分红)
18岁:固定教育补助金25000元,浮动分红金估算为12000元
19岁:固定教育补助金25620元,浮动分红金估算为13000元
20岁:固定教育补助金26260元,浮动分红金估算为14000元
21岁:固定教育补助金26920元,浮动分红金估算为15000元
大学毕业金:
22岁:固定毕业金27600元,浮动分红金估算为17000元
婚嫁金:
选25岁时领取:固定婚嫁金29720元,浮动分红金估算为22000元
选30岁时领取:固定婚嫁金33620元,浮动分红金估算为31000元
方案说明:
何宝宝已有中山医保,何太太只希望为他准备教育金,所以本方案只针对教育方面设计,投入产出相对合理,而且比较智能,教育金、毕业金、婚嫁金可以累积一次领取或分散按需要时领取,如果到时经济条件许可,不需取出作教育金,还可转换成父母的养老金,一份保险智能聪明,按需变换,很合何太太心意,当即决定购买,2011年6月4日第一次洽谈,马上签单。
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