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本案例客户资料:张小宝,0岁,孩子,月均收入5000元
年缴保费:2800元
客户需求:0岁宝宝年龄太小意外险教育 婚嫁金 重大疾病 住院补贴
瑞盈无忧加富贵双全
刚出生的宝宝在意外,医疗,疾病方面的风险比较大,尤其是住院医疗费用,一次费用就可高达数千甚至上万,建议每年花2000多元左右购买相关保险产品瑞盈无忧就可立即储备
一笔很高的医疗疾病基金。如果没病,到70周岁依然可以申请转换成养老金。让晚年生活无忧.
宝宝这个阶段,开始准备教育基金是比较合适的。储备时间越长,收益就会越大。投资收益稳定且较高的产品,首推万能险。万能险“日计息,月结算,复利滚利”,区别于传统
产品的年度分红,收益较为明显。且万能险缴费灵活,资金充足时可以追加保费,资金紧张时可以缓交,个人账户可以作部分领取,领取后余额继续以复利滚存。
目前光大永明人寿万能产品富贵双全万能险个人账户价值逐年增加,可以用做家庭成员共用的基金,比如小孩的教育金,婚嫁金,小孩以后的养老金等。建议用家庭成员最小者为
被保险人,账户投资利益可达到最大化。
您只需要年存4383(每月仅365.25元,每天仅12元左右),就能即刻拥有以下保障:
意外保障:意外身故、伤残、烧伤保险金 10万元;
万能账户:家庭成员可共用万能险账户,随存随取。以0岁起存,保险金额设定为10万。
交的第三年开始领取 每年500,至59--60岁每月800 ,领至100周岁 最后退所交保费加分红。
万能投资账户比较灵活,设定的1742存20年的缴费方式可以灵活变动,资金充足时可以追缴保费,资金不足时可以缓存,不影响保障和收益。个人账户价值每年都可以随时领取,
领取之后剩余金额继续复利滚存。可以用作家庭共用的基金:教育、养老都可以。
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